您是甚麼樣的投資人呢?來個簡單的測驗吧!!!

這份問卷旨在協助您瞭解自己對投資風險的承受度及屬性。以下問題是用來協助評估您本身投資屬性與「一般」風險承受度，問卷結果可能不能完全呈現投資人在面對投資風險的真正態度，但可提供您一些衡量自身風險屬性的指標。

1. 您屬於哪個年齡層？
□ a. 70歲以上 (1分) □ d. 46至55歲 (4分)
□ b. 66至69歲 (2分) □ e. 20至45歲 (5分)
□ c. 56至65歲 (3分) □ f. 20歲以下 (1分)

2. 請問您有多少年投資經驗在具價值波動性的產品(不限定投資本公司商品)？(具有價值波動的產品包括：股票、共同基金、外幣、商品、
結構型投資產品、認股權證、選擇權、期貨以及投資型保單。投資策略可包括買進長期持有及積極買賣操作。)
□ a. 首次投資者(沒有投資具價值波動性產品之經驗) (1分)
□ b. 3年以下 (2分)
□ c. 3年至6年 (3分)
□ d. 7年至10年 (4分)
□ e. 10年以上 (5分)

3. 您目前是否持有以下任何投資產品？(可複選，計分時僅計算分數最高之答案)
□ a. 現金、存款、定存單與保本型商品 (1分)
□ b. 債券型基金、貨幣型基金 (2分)
□ c. 外幣、海外債券型基金 (3分)
□ d. 股票、開放式基金(不包括債券基金)、結構型產品、投資型保單 (4分)
□ e. 選擇權、期貨、認股權證 (5分)

4. 您目前投資的資產中(不包括自用房地產)，約有多少比例是持有具價值波動性的產品？(請參考第2題所列舉的相關產品)
□ a. 0% (1分) □ d. 介於25%至50%(含) (4分)
□ b. 介於0%至10%(含) (2分) □ e. 超過50% (5分)
□ c. 介於10%至25%(含) (3分)

5.經過一段時間之後，資產市值可能會上升或下降，也就是所謂的波動。一般而言，風險愈高的投資，價格波動性越大，但預期報酬率會
越高。相反，風險愈低的投資，價格波動性越低，但預期報酬率也越低。在「一般」情況下，您所能接受的價格波動，大約在哪種程
度？(註：單就某次投資的資金而言，您或許可以接受較高或較低的價格波動，但此處答覆請反映您在「一般情況下」可承受的波動性。)
□ a. 價格波動介於-5%與+5%之間 (1分) □ d. 價格波動介於-20%與+20%之間 (4分)
□ b. 價格波動介於-10%與+10%之間 (2分) □ e. 價格波動超過於-20%與+20%之間 (5分)
□ c. 價格波動介於-15%與+15%之間 (3分)

6. 於一般情況下，您的家庭月收入約有多少比例可以用於投資或儲蓄？
□ a. 0% (1分) □ d. 介於25%至50%(含) (4分)
□ b. 介於0%至10%(含) (2分) □ e. 高於50% (5分)
□ c. 介於10%至25%(含) (3分)

7. 一般而言，投資天期較長，投資人需承受之投資風險較高。請問您若投資於具價格波動性的產品時，通常您可以接受的持有期間是多
久？(請參考第2題所列舉的相關產品)
□ a.1年以下 (1分) □ d. 介於6年至10年 (4分)
□ b.介於1年至3年 (2分) □ e. 超過10年 (5分)
□ c. 介於4年至5年 (3分)

8.若有臨時且非預期的事件發生時，請問您的備用金相當於您幾個月的家庭開銷？(這些備用金應屬在沒有違約金的前提之下可隨時動用的存款)
□ a. 無備用金儲蓄＊ (1分) □ d. 介於6個月到9個月 (4分)
□ b. 3個月以下 (2分) □ e. 超過9個月 (5分)
□ c. 介於3個月到6個月 (3分)